Crescent Prieto
Las devoluciones de impuestos siempre serán bienvenidas por aquellos que han tenido que trabajar y estudiar durante el último año, especialmente si vives en un lugar caro como Vancouver. Sin embargo, recuperar el dinero en tu bolsillo es complejo; mucha gente tira la toalla. Pero no os alarméis. En este artículo, Latincouver te brindará toda la información necesaria para simplificar su proceso.
¿Qué son los impuestos y por qué existen?
En primer lugar, se debe tener claro el significado de impuesto. Los ciudadanos deben pagar impuestos por ley para que las entidades públicas tengan los recursos para satisfacer necesidades básicas como salud, educación, seguridad, infraestructura, etc.
En casi todos los países, los ciudadanos pagan impuestos de forma estimada. Una vez finalizado el año fiscal, se verifica si sus pagos fueron superiores a los correspondientes. De ser así, tienes derecho a exigir la devolución del dinero que variará según distintos factores.
Impuestos en Canadá
El porcentaje de impuestos por compra variará según el país en el que vivas. Canadá, a diferencia de muchos países, tiene impuestos provinciales (PST) y federales (GST), lo que hace que su tasa impositiva sea una de las más altas del mundo.
In Columbia Británica, la mayoría de las compras incluyen el 7% PST y el 5% GST, lo que suma un total del 12%. Sin embargo, existen ciertas excepciones, incluida la compra de alcohol, donde el PST es del 10%. En cuanto al alojamiento, el PST es del 8% más impuesto hotelero. También hay casos en los que no se cobra el PST, como comida en restaurantes, libros, ropa para niños, bicicletas y medicamentos recetados.
Declaración de impuestos:
Conocer la diferencia entre una declaración de impuestos y un reembolso de impuestos es fundamental. La declaración es la generación de un documento con el detalle de tus ingresos anuales entregado al gobierno. La devolución es cuando el gobierno te envía el dinero correspondiente. Para obtener el reembolso, primero deberá realizar una declaración.
¿Qué documentos necesitas para realizar la devolución?
Los documentos que necesitas variarán dependiendo de los impuestos que estés aplicando. Canadá tiene muchos tipos de impuestos (llamados recibos de impuestos), por lo que te recomendamos investigar cuáles necesitas. A continuación se muestra una lista de la información que debe enviar:
-Número de Seguro Social (SIN): Este es un código personal de nueve dígitos obligatorio para trabajar en Canadá. Puedes conseguirlo en Service Canada o incluso en el aeropuerto una vez llegues al país.
-T4: Este formulario resume todo el dinero que un empleador paga a sus empleados durante el año de devolución de impuestos.
-Información bancaria: esto es para que puedas recibir el reembolso directamente en tu cuenta.
-Cualquier otro comprobante de impuestos que tenga: (T2202, T5018, T5, etc.) Supongamos que desea conocer todos los comprobantes de impuestos disponibles y de qué tratan. En ese caso, puede consultar los detalles en el Sitio web del Gobierno de Canadá.
Si este es el primer vez Si vas a hacer la declaración de impuestos en Canadá, tendrás que mostrar un poco más de información:
– Primer permiso de trabajo o estudio.
– Ingresos netos antes de ingresar a Canadá de 2020 y 2021.
¿Cuál es el paso a paso a seguir?
- Lo primero que debes hacer es decidir si harás la declaración por tu cuenta o con la ayuda de un experto fiscal.
- Proporcionar datos personales actualizados.
- Declarar ingresos.
- Solicitar reembolsos, créditos y gastos.
- Envía tu declaración de la renta.
- Espere la recepción del NOA (Aviso de Evaluación), una evaluación de su declaración de impuestos sobre la renta que el CRA (Agencia Tributaria de Canadá) envía anualmente.
- Si tienes un pago pendiente, hazlo antes del 30 de abril.
- Espere que su reembolso llegue mediante cheque o depósito directo entre 2 y 8 semanas después de presentar su declaración.
¿Cómo conseguir los comprobantes de impuestos?
Si esta es su primera declaración de impuestos, probablemente tendrá que hacerlo de forma independiente para obtener estos documentos. Los empleadores y las escuelas deben proporcionar los formularios, o los administradores deben generarlos. Veamos cómo funciona con los impuestos más habituales:
- T4: Entregado por su empleador.
- T4A: Entregado por su pagador.
- T2202: Entregado por tu escuela.
- T5: Entregado por instituciones financieras.
Fechas clave:
– 28 de enero: Fecha límite para que escuelas y empresas le envíen sus formularios.
– 30 de abril: Último día para presentar su declaración de impuestos a tiempo y pagar a CRA sin penalidades.
Tiempos de regreso:
Es importante saber que el tiempo que demore su reembolso dependerá de cómo presentó su declaración. La Agencia Tributaria de Canadá tiene como objetivo enviarle su reembolso dentro de dos semanas si presenta la presentación en línea y ocho semanas si presenta la presentación en papel. Aunque estos plazos solo cuentan para las declaraciones que la CRA recibe en la fecha de vencimiento o antes (30 de abril).
Si vive fuera de Canadá y presenta una no residente declaración de impuestos sobre la renta, la declaración puede tomar hasta 16 semanas.
Otros detalles importantes son que la CRA puede tardar más en procesar su declaración si requiere un examen más detallado. Al utilizar el depósito directo, el reembolso puede llegar más rápido.
Otras preguntas importantes:
¿Existen condiciones para solicitar la devolución del impuesto?
Para ser elegible, debe haber permanecido en Canadá durante al menos seis meses durante el año fiscal. Otra condición es que tu salario pueda ser como máximo el 10% de lo que ganaste en Canadá si trabajaste en otro país durante ese año.
¿Cuánto dinero se puede devolver de media con la Working Holiday Visa?
Sobre CAD 998, siempre hay que notar una cantidad importante, ¿verdad?
¿A quién puedo pedir ayuda con mi declaración de impuestos?
Si no eres bueno en este tipo de trámites y necesitas más tiempo, tu mejor opción es optar por un servicio online que haga todo el proceso. Una de las opciones más comunes es TaxBack, que también te da una estimación previa de cuánto dinero recuperarás. También puede elegir el servicio de un proveedor de impuestos o un contador. En general, los servicios cuestan entre CAD 60 y CAD 120.
¿Cómo presento mi declaración de impuestos por mi cuenta?
Tienes diferentes opciones. Puedes acudir a una oficina de Hacienda y completar las instrucciones, y también puedes enviar los documentos por correo electrónico o hacer el paso a paso online en este enlace.
Es un proceso bastante complicado y hay que tener en cuenta requisitos específicos. Por la misma razón, muchas personas optan por la ayuda de alguien.
¿Hay diferencias dependiendo de mi estado civil?
Sí, su estado determinará los factores en su declaración de impuestos. El proceso es más sencillo si es soltero y nunca ha estado casado, y lo contrario ocurre si es soltero pero tiene hijos. Veamos qué significa cada uno de los estados civiles.
1) Soltero: Si no está casado y no tiene dependientes.
2) Jefe de hogar: Si no está casado pero tiene al menos un dependiente por quien paga los gastos de vivienda.
3) Casados declarando conjuntamente: Si está casado y desea presentar una declaración conjunta con su cónyuge. Generalmente es más ventajoso presentar una declaración conjunta desde el punto de vista fiscal.
4) Casados que declaran por separado: Si está casado y desea presentar una declaración por separado con su cónyuge. Esta opción se utiliza a menudo cuando existen acuerdos de responsabilidad propia o, a veces, para obtener reembolsos mayores.
5) Viudo con derecho a pensión: Este estado está disponible durante dos años después de la muerte de su cónyuge si tiene un dependiente. Después del primer año, podrás declarar tu estado civil como casado.
¿A partir de qué fecha se determina mi estado fiscal civil?
Generalmente, su estado civil el último día del año fiscal (31 de diciembre) es su estado civil para todo el año fiscal.
¿Cuánto de mis ingresos se reducirá?
La reducción promedio del impuesto sobre la renta está entre el 15% y el 29%.
¿Cuándo comienza el año fiscal?
El año fiscal canadiense comienza el 1 de enero y finaliza el 31 de diciembre.
¿Puedo presentar una declaración de la renta si estudio algo durante unos meses y no trabajo?
Sí, un formulario llamado T2202 considera a todos los estudiantes que han pagado matrícula y cuotas por cursos calificados, incluido el gasto de más de 12 horas por mes en cursos del programa. No eres elegible para este formulario si alguien, como tus padres, te incluye como dependiente en su declaración de impuestos.
¿Cómo calculo mi reembolso T2202?
Debe multiplicar la matrícula pagada por la tasa impositiva federal más baja. En 2022 era del 15%.
¿Este reembolso de impuestos incluye fechas de 2023?
No. El reembolso de impuestos de 2022 solo incluye fechas del año fiscal 2022, es decir, entre el 1 de enero y el 31 de diciembre de 2022.
¿Puede la CRA retener parte o la totalidad de mi reembolso?
Sí, esto puede suceder en casos específicos:
– Saldos adeudados.
– Tener orden de embargo.
– Tener deudas pendientes con el gobierno federal, provincial o territorial (préstamos estudiantiles, seguro de empleo, entre otros).
– Tener un reembolso inferior a CAD 2.
– Tener reembolsos de GST pendientes.
¿Cómo se controla mi devolución de impuestos?
Para obtener una actualización sobre su reembolso de impuestos, debe esperar ocho semanas si vive en Canadá. Si ya no eres residente, deberás esperar 16 semanas. Después de ese tiempo, puedes llamar al CRA o contacta con ellos a través del siguiente enlace:
¿Puedo transferir mi reembolso de impuestos a otra cuenta?
Sí, hay dos formas de hacerlo. La primera es seleccionar esta opción cuando presenta su declaración de impuestos ante la CRA y la segunda es adjuntar una nota a su declaración impresa. Hacer esto garantiza que la CRA reembolsará la cuenta que desea.
No dejes de hacer tu declaración de impuestos fuera de plazo.
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Si aún no ha aprendido, Latincouver tiene dos podcasts (para hablantes de español y portugués) para hablar con recién llegados y personas en Vancouver.
En marzo, ambos podcasts brindarán información relacionada con los impuestos en Columbia Británica. Suscríbete a nuestros podcasts, Latinos en Canada y Brasileños en Vancouvery manténgase al tanto de información esencial para inmigrantes latinos y eventos que suceden en Vancouver.