Crescente Prieto
Tradução Jéssica Caldeira
Reembolsos de impostos sempre serão bem-vindos para aqueles que tiveram que trabalhar e estudar durante o último ano, especialmente se você mora em lugar caro como Vancouver. No entanto, colocar o dinheiro de volta no bolso é complexo; muita gente “joga a toalha”. Mas não se assuste! Neste artigo, nós vamos te passar as informações necessárias para facilitar este processo.
O que são impostos e por que eles existem?
Primeiro, o significado de um imposto deve estar claro para você. Os cidadãos devem pagar impostos por lei para que as entidades públicas tenham os recursos para a manutenção das necessidades básicas da população, como saúde, educação, segurança, infraestrutura, etc.
Em quase todos os países, os cidadãos pagam impostos com base em estimativas. Terminado o exercício fiscal, verifica-se se os seus pagamentos foram superiores aos correspondentes. Nesse caso, você tem o direito de exigir a devolução do dinheiro que varia de acordo com diferentes fatores.
Impostos no Canadá
A porcentagem de impostos por compra varia de acordo com o país em que você mora. O Canadá, ao contrário de muitos países, têm impostos provinciais (PST) e federais (GST), o que torna sua alíquota uma das mais altas do mundo.
Em British Columbia, a maioria das compras inclui 7% de PST e 5% de GST, totalizando 12%. No entanto, existem algumas exceções, incluindo a compra de álcool, onde o PST é de 10%. Quanto à hospedagem, o PST é de 8% mais taxa hoteleira. Há também casos em que o PST não é cobrado, como alimentação em restaurantes, livros, roupas infantis, bicicletas e remédios controlados.
Declaração de imposto
Saber a diferença entre uma declaração de imposto e uma restituição de imposto é essencial. A declaração é a geração de um documento com os detalhes de sua renda anual entregue ao governo. A restituição é quando o governo envia o dinheiro correspondente. Para obter a restituição, você deve primeiro fazer uma declaração.
Quais documentos são necessários para fazer a devolução?
Os documentos necessários variam de acordo com os impostos que você está aplicando. O Canadá tem muitos tipos de impostos (chamados de recibos fiscais), por isso recomendamos que você pesquise quais você precisa. Abaixo está uma lista das informações que você deve enviar:
-Número de Seguro Social (SIN): Este é um código pessoal de nove dígitos obrigatório para trabalhar no Canadá. Você pode obtê-lo no Service Canada ou mesmo no aeroporto assim que chegar ao país.
-T4: Este formulário resume todo o dinheiro que um empregador paga aos funcionários durante o ano de declaração do imposto.
-Informação bancária: isso é para que você possa receber o reembolso diretamente em sua conta.
-Quaisquer outras notas fiscais que você tenha: (T2202, T5018, T5, etc.) Suponha que você queira saber todas as notas fiscais disponíveis e do que se trata. Nesse caso, você pode verificar os detalhes no Site do Governo do Canadá.
Se esta é a primeira vez você vai fazer a declaração de imposto no Canadá, vai ter que mostrar um pouco mais de informação:
– Primeira permissão de trabalho ou estudo.
– Lucro líquido antes de entrar no Canadá de 2020 e 2021.
Qual o passo a passo a seguir?
- A primeira coisa a fazer é decidir se você fará a declaração por conta própria ou com a ajuda de um especialista.
- Fornecer dados pessoais atualizados.
- Declarar a renda.
- Solicite reembolsos, créditos e despesas.
- Envie sua declaração de imposto de renda.
- Aguarde o recebimento do NOA (Aviso de Avaliação), uma avaliação de sua declaração de imposto de renda que o CRA (Agência de Receita do Canadá) envia anualmente.
- Se você tiver um pagamento pendente, faça antes de 30 de abril.
- Espere que seu reembolso chegue por cheque ou depósito direto entre 2 e 8 semanas após o preenchimento da sua declaração.
Como obter as notas fiscais?
Se esta for sua primeira declaração de imposto de renda, provavelmente você terá que obter esses documentos de forma independente. Os empregadores e as escolas devem fornecer os formulários ou os administradores devem gerá-los. Vejamos como funciona com os impostos mais comuns:
- T4: Entregue para o seu empregador.
- T4A: Entregue para o seu pagador.
- T2202: Entregue para a sua escola.
- T5: Entregue para instituições financeiras.
Datas importantes:
– 28 de janeiro: Prazo para escolas e empresas enviarem seus formulários.
– 30 de abril: Último dia para declarar seu imposto de renda dentro do prazo e pagar ao CRA sem multas.
Períodos de restituição:
É importante saber que o tempo que leva para a sua restituição dependerá de como você fez a declaração. A Canada Revenue Agency enviará o seu reembolso no prazo de duas semanas se fizer o processo online e oito semanas se declarar em papel. Estes prazos contam apenas para as restituições que o CRA recebe até à data de vencimento (30 de abril).
Se você mora fora do Canadá e preenche declaração de imposto de renda de não residente, a declaração pode demorar até 16 semanas.
Outros detalhes importantes são que o CRA pode demorar mais para processar sua restituição caso necessite de uma análise mais aprofundada. Se optar pelo depósito direto, o reembolso pode chegar mais rápido.
Outras questões importantes:
Existem condições para solicitar a restituição do imposto?
Para ser elegível, você deve ter permanecido no Canadá por pelo menos seis meses durante o ano fiscal. Outra condição é que seu salário seja de, no máximo, 10% do que você ganhou no Canadá, caso tenha trabalhado em outro país durante aquele ano.
Quanto dinheiro pode ser devolvido em média com o Working Holiday Visa?
Cerca de CAD 998 (dólares canadenses). Um valor considerável, não é mesmo?
A quem posso pedir ajuda com a minha declaração de imposto de renda?
Se você não é bom com esse tipo de papelada e precisa de mais tempo, a melhor opção é optar por um serviço online que fará todo o processo. Uma das opções mais comuns é o TaxBack, que também te dá uma estimativa prévia de quanto você receberá de volta. Você também pode escolher o serviço de um provedor de impostos ou contador. Em geral, os serviços custam entre CAD 60 e CAD 120.
Como faço para declarar meu imposto de renda por conta própria?
Você tem diferentes opções. Você pode ir a uma repartição de finanças e preencher o formulário conforme as instruções, e também pode enviar os documentos por e-mail ou fazer o passo a passo online nesse link.
É um processo bastante complicado, e existem requisitos específicos a serem levados em conta. Por isso, muitas pessoas optam pela ajuda de alguém.
Existem diferenças dependendo do meu estado civil?
Sim, seu estado civil determinará alguns fatores em sua declaração de imposto de renda. O processo é mais simples se você é solteiro e nunca foi casado, e o oposto é verdadeiro se você é solteiro, mas tem filhos. Vamos ver o que significa cada um dos estados civis.
1) Single (solteiro): Se você não é casado e não tem dependentes.
2) Head of the household (Chefe de família): Se você não é casado, mas tem pelo menos um dependente para o qual você paga as despesas de moradia.
3) Married filing jointly (Casados declarando em conjunto): Se você é casado e deseja fazer a declaração em conjunto com seu cônjuge. Geralmente é mais vantajoso arquivar conjuntamente do ponto de vista tributário.
4) Married filing separetely (Casamento declarando separadamente): Se você é casado e deseja registrar a declaração separadamente do seu cônjuge. Essa opção é frequentemente usada quando há acordos de responsabilidade própria ou, às vezes, para obter reembolsos maiores.
5) Widower with pension rights (Viúvo com direito a pensão): Este status está disponível por dois anos após a morte de seu cônjuge se você tiver um dependente. Após o primeiro ano, você pode declarar seu estado civil como casado.
A partir de que data é determinado o meu estado civil?
Geralmente, o seu estado civil no último dia do ano fiscal (31 de dezembro) é o seu estado civil durante todo o ano fiscal.
Quanto da minha renda será reduzida?
A redução média do imposto de renda está entre 15% e 29%.
Quando começa o ano fiscal?
O ano fiscal canadense começa em 1º de janeiro e termina em 31 de dezembro.
Posso declarar imposto de renda se estudar algo por alguns meses e não trabalhar?
Sim, um formulário chamado T2202 considera todos os alunos que pagaram mensalidades e taxas para cursos de qualificação, inclusive gastando mais de 12 horas por mês em cursos do programa. Você não é elegível para este formulário se alguém, como seus pais, listar você como dependente em sua declaração de imposto de renda.
Como faço para calcular meu reembolso T2202?
Você deve multiplicar a mensalidade paga pela taxa de imposto federal mais baixa. Em 2022 foi de 15%.
Esta restituição de imposto inclui as datas de 2023?
Não. A restituição de imposto de 2022 inclui apenas as datas do ano fiscal de 2022, ou seja, entre 1º de janeiro e 31 de dezembro de 2022.
O CRA pode reter parte ou todo o meu reembolso?
Sim, isso pode acontecer nos seguintes casos específicos:
– Ter saldos devedores.
– Ter ordem de penhora.
– Ter dívidas governamentais federais, provinciais ou territoriais pendentes (empréstimos estudantis, seguro-desemprego, entre outros).
– Ter uma restituição inferior a CAD 2.
– Ter restituições de GST pendentes.
Como minha restituição de imposto é monitorada?
Para obter uma atualização sobre sua restituição de imposto, você deve esperar oito semanas se você mora no Canadá. Se você não for mais um residente, deverá esperar 16 semanas. Após esse período, você pode contatar o CRA através deste link.
Posso transferir minha restituição de imposto para outra conta?
Sim, existem duas maneiras de fazer isso. A primeira é selecionar esta opção quando você enviar sua declaração de imposto com o CRA, e a segunda é anexar uma nota à sua declaração impressa. Isso garante que o CRA reembolsará a conta que você deseja.
Não deixe para fazer sua declaração do imposto de renda em cima do prazo.
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Em março, os dois podcasts trazem informações relacionadas a impostos em British Columbia. Acompanhe nossos podcasts Latinos en Canada e Brasileiros em Vancouver, e fique por dentro das informações essenciais para os imigrantes latinos e dos eventos que acontecem em Vancouver.
